GENIESSEN Sie Ihre FREIHEITEN
RUHESTANDSPLANUNG
Um Ihren 55. Geburtstag herum sollten wir uns treffen, um eine Strategie für Ihre Ruhestand zu entwickeln. Damit sind Sie dann auf alle Eventualitäten vorbereitet und können sich entspannt auf Ihren Ruhestand freuen.
Konkret entwickeln wir ein Konzept aufbauend auf Ihrem aktuellen Finanzstatus, Ihren bestehenden Anwartschaften aus gesetzlichen, betrieblichen, privaten Renten sowie Versorgungswerk- oder Pensionsansprüchen. Dazu analysieren wir Ihre Vermögenspositionen und betrachten die Bereiche liquides Vermögen (Bankguthaben, Fondsdepots, Rückkaufswerte aus Versicherungen), gebundenes Vermögen (Immobilien, Beteiligungen, Firmenvermögen) und zu erwartendes Vermögen (Erbschaften, Schenkungen). Anschließend werden die Liquiditätsströme bis Rentenbeginn und die Darlehensstruktur zusammengefasst.
Im nächsten Schritt werden wir mögliche Störfaktoren eliminieren bzw. reduzieren das Risiko, dass durch bestimmte Ereignisse die Ruhestandsplanung empfindlich gestört wird. Hierzu zählen insbesondere die Vorsorgethemen Tod, Krankheit und Pflege, sowie Sach-, Unfall- und Haftpflichtrisiken (privat und betrieblich). Als Versicherungsmakler bieten wir diese Problemlösung aus einer Hand an. Rechtliche Störfaktoren wie Nachlassplanung (Testament), Vollmachten und Verfügungen besprechen wir mit einem Kooperationspartner – einer versierten und spezialisierten Anwaltskanzlei mit Notariat. Im Ergebnis planen wir Ihre Vermögensallokation und Ihre zukünftige Einkommensstrategie, so dass Sie vor Überraschungen geschützt bleiben und Ihren Ruhestand in vollen Zügen genießen können.
Ich freue mich darauf Sie kennenzulernen!